Bankaufträge: Unterschied zwischen den Versionen

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{{WL|Finanzen|Buchhaltung}}
{{WL|Finanzen|Buchhaltung}}


Im Register ''Bankaufträge'' ist das Erstellen von elektronischen Überweisungen, Lastschriften und Abbuchungsaufträgen im SEPA-Format möglich.
Im Register {{Menü|Bankaufträge}} des [[Buchhaltung|Buchhaltungsmoduls]] können SEPA-Dateien zur Verarbeitung in geeigneter Banking-Software wie "StarMoney", "SFirm", "ProfiCash" oder die Online-Internetportale der Banken und Sparkassen erzeugt werden.  


[[File:Screenshot (13).png|border|link=]]
Das Modul wird über {{Menü|Finanzen}} → {{Menü|[[Datei:Preise.png|link=]] Buchhaltung}} → Register ''Bankaufträge'', durch die Schaltfläche in der Seitenleiste oder die Funktionstaste {{Taste|F5}} aufgerufen.


Um [[wikipedia:de:SEPA|SEPA]]-Dateien zu erzeugen, müssen Aufträge von Kunden mit Abbuchungs- oder Einzugsermächtigungen für das Lastschriftverfahren vorhanden und die Kontodaten im [[Kundenstamm|Kundendatensatz]] fehlerfrei hinterlegt sein. Es muss zunächst ein Datum und der Datumsfilter eingestellt werden. Alle fälligen Aufträge werden in der Liste angezeigt.
{{Tipp1|Zur Nutzung dieses Moduls muss die [[Banking-Schnittstelle|SEPA-Schnittstelle]] freigeschaltet werden. Außerdem muss in den [[Register_Firma|Einstellungen]] die Gläubiger-Identnummer hinterlegt werden}}


Es kann wahlweise ein Export mit Einzügen oder Gutschriften erstellen werden, eine Kombination ist nicht
möglich<ref>In diesem Fall werden zwei separate SEPA-Dateien erstellt.</ref>.


Exportierte Aufträge können als bezahlt gebucht und abgeschlossen werden. Dies kann auf Wunsch automatisch für alle Aufträge oder nach Rückfrage für jeden einzelnen Auftrag durchgeführt werden.
<div class="imageMapHighlighter">
<imagemap>
File:Finanzen_Buchhaltung_Bankauftraege_082024.png|gerahmt|ohne|Das Register '''Bankaufträge'''


Der Export wird mit {{Menü|[[Datei:Start.png|link=]] Start}} durchgeführt, die SEPA-Datei kann gespeichert und dann in Bankprogramme eingelesen oder an eine Bank übermittelt werden.
rect 74 87 134 110 [[Debitoren]]
rect 134 87 204 110 [[Kreditoren]]
rect 204 87 277 110 [[Zahlungen]]
rect 277 87 362 110 [[Bankaufträge]]
rect 362 87 417 110 [[Bücher]]
rect 417 87 488 110 [[Abschluss]]
rect 74 115 127 137 [[Bankaufträge#Aufträge]]
rect 127 115 188 137 [[Bankaufträge#Verträge]]
 
 
 
desc none
</imagemap>
</div>
 
 
==Vorbedingungen==
Um einen Bankauftrag als SEPA-Datei zu erstellen, müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein:
 
'''Allgemein:'''
* Die SEPA-Schnittstelle muss [[Banking-Schnittstelle|freigeschaltet]] sein
* Die Gläubiger-Identnummer muss in den [[Register_Firma|Firmenangaben]] hinterlegt sein
 
{{Tipp1|Wenn die SEPA-Schnittstelle nicht freigeschaltet ist, wird das Register "Bankaufträge" nicht angezeigt}}
 
'''Stammdaten (Kunden und Lieferanten)'''
* Die Bankverbindung eines [[Kundenstamm#Bankdaten|Kunden]] oder [[Lieferantenstamm#Bankdaten|Lieferanten]] muss hinterlegt sein
* Überweisungen oder Lastschriften müssen für den Kunden oder Lieferanten aktiviert sein
 
{{Tipp1|Die Einstellung "Lastschrift" entspricht einem Basis-Lastschriftmandat (B2C), Die Einstellung "Abbuchung" entspricht einem Firmen-Lastschriftmandat (B2B)}}
 
'''Forderungen oder Verbindlichkeiten'''
* In einem Kundenauftrag muss "[[Konditionen#Zahlungsziele|Lastschrift]]" aktiviert sein
* Beim Kontieren einer [[Kreditoren#Kosten|Lieferantenbestellung]] oder von [[Bestellverwaltung#Überprüfung_der_Einkaufsrechnung|Kosten]] muss die Zahlweise "Einzug" ausgewählt sein
 
{{Tipp1|Wenn die Zahlungsart "Lastschrift" oder "Abbuchung" beim Kunden bzw. Lieferanten voreingestellt ist, wird die Option "Lastschrift" bzw. "Einzug" automatisch aktiviert}}
 
===Anzahl der SEPA-Dateien===
Es wird für jede Auftragsart mindestens eine SEPA-Datei erzeugt. Bei Lastschriften (B2C) und Abbuchungen (B2B) wird pro Auftragsart und Einzugsdatum eine Datei erzeugt. Bei Gutschriften wird in der Regel nur eine Datei erzeugt.
 
'''Beispiel:'''<br />
 
Es sind folgende Aufträge vorhanden:
 
*Fünf Lastschriften (B2C), davon 4 mit einem gemeinsamen Datum und eine weitere mit einem abweichenden Datum
*Zwei Abbuchungen (B2B) mit einem gemeinsamen Datum.
*Zwei Gutschriften
 
Da drei verschiedene Auftragsarten vorhanden sind, müssen mindestens drei Dateien erstellt werden.
Da fünf Lastschriften (B2C) mit zwei unterschiedlichen Datumsangaben erstellt werden müssen, werden zwei Dateien erzeugt.
Die Abbuchungen (B2B) werden in einer weiteren Datei gespeichert.
 
'''Es werden also insgesamt vier Dateien geschrieben.'''
 
==Aufträge==
Im Register Aufträge können SEPA-Dateien für Forderungen aus Kundenaufträgen und Verbindlichkeiten aus Lieferantenbestellungen oder Kosten erzeugt werden.
Es besteht außerdem die Möglichkeit, beliebige SEPA-Dateien mit Überweisungen oder Einzügen zu erzeugen.
 
===SEPA-Datei mit einem Auftrag erzeugen===
 
{{Popup|filter.bankauftr.png|link{{=}}|gerahmt{{!}}ohne{{!}}Der Filter zu '''Aufträge'''
|11|28|90|49|[[File:Buchhaltung_Bankauftraege_Auftraege_Popup1_2024.png|gerahmt|ohne|Die '''Filterwahl'''|link=]]
|93|28|172|49|[[File:Buchhaltung_Bankauftraege_Auftraege_Popup2_2024.png|gerahmt|ohne|Der '''Kalenderassistent'''|link=]]
|73|377|172|398|[[File:Buchhaltung_Bankauftraege_Auftraege_Popup3_2024.png|gerahmt|ohne|Der '''Auftragsfilter'''|link=]]
}}
 
Durch die Filteroptionen lässt sich als erstes der Zeitraum der Bankaufträge eingrenzen. Es können daraufhin Einstellungen zu den Forderungen an Kunden sowie zu den Verbindlichkeiten an Lieferanten vorgenommen werden. Außerdem kann unter Optionen ausgewählt werden, ob die Aufträge ausgebucht, rückgefragt oder beibehalten werden sollen.
 
 
Haben Sie mindestens einen Auftrag mit der Zahlweise Einzug (Lastschrift oder Abbuchung) erstellt, bearbeitet und in den Status ''Rechnung'' versetzt, so können Sie eine SEPA-Datei erzeugen:
 
'''So wird's gemacht:'''
 
# Stellen Sie den gewünschten Datumsfilter ein
# Wählen Sie die gewünschten Auftragsarten aus und geben Sie an, ob Sie Einzüge auf das späteste Datum zusammenfassen möchten.
# Mit <kbd class="light">&#8617;</kbd> oder {{Menü|[[Datei:Start.png|link=]] Start}} in der Navigationsleiste werden die Dateien erzeugt.
 
{{Achtung|Das Erzeugen einer SEPA-Datei kann nicht rückgängig gemacht werden. Um eine Datei neu zu erstellen, müsste der Auftrag zunächst zurückgebucht werden und so erneut als Rechnung fällig gestellt werden.}}
 
===SEPA-Datei ohne Auftrag erzeugen===
Es besteht die Möglichkeit, manuell SEPA-Dateien zu erstellen, also ohne Aufträge oder Bestellungen.
 
{{Tipp1|Es ist auch möglich, direkt im [[Kundenstamm#Bankdaten|Kundenstamm]] oder im [[Lieferantenstamm#Bankdaten|Lieferantenstamm]] Überweisungen oder Einzüge als SEPA-Datei mit einem Kunden oder Lieferanten zu erstellen}}
 
Im Unterschied zur Funktion in den Stammdaten ist der Dialog im Buchhaltungsmodul nicht auf einen bestimmten Kunden oder Lieferanten voreingestellt. Es können also beliebige SEPA-Dateien erstellt werden.
 
'''So wird's gemacht:'''
 
# Drücken Sie <kbd class="light">Strg</kbd> + <kbd class="light">N</kbd>. Es öffnet sich der Dialog ''Bankauftrag''.
# Wählen Sie die Auftragsart "Überweisung", "Basis-Lastschrift" oder "Firmenlastschrift".
# Mit {{Menü|[[Datei:Sichern.png|link=]] Sichern}} wird der Auftrag gespeichert. Es können mit {{Menü|[[Datei:Neu.png|link=]] Neu}} weitere Bankaufträge '''der gleichen Art''' erstellt und hinzugefügt werden.<ref> Es können danach nur noch Bankaufträge der gleichen Art hinzugefügt werden. Es ist also nicht möglich eine Überweisung und eine Basis Lastschrift in einer SEPA-Datei zu speichern.</ref>
# Mit {{Menü|[[Datei:Start.png|link=]] Start}} wird die SEPA-Datei erstellt und gespeichert. Sowohl der Speicherort, als auch der Dateiname können frei gewählt werden<ref> Als Speicherort ist hier stets der Exportpfad der Banking-Schnittstelle ausgewählt. Wie Sie diesen dauerhaft ändern können, erfahren Sie [[Banking-Schnittstelle#Aufrufen der Schnittstellenkofiguration|hier]].</ref>.
 
{{Popup|dialog.bankauftr_neu.png|link{{=}}|gerahmt{{!}}ohne{{!}}Der Dialog '''Bankauftrag'''
|106|191|245|213|[[File:Buchhaltung_Bankauftraege_SEPA_Popup1_2024.png|gerahmt|ohne|Die '''Auftragsart'''|link=]]
|320|217|340|238|[[File:Buchhaltung_Bankauftraege_SEPA_Popup2_2024.png|gerahmt|ohne|Die '''Empfängerauswahl'''|link=]]
|205|266|227|287|[[File:Buchhaltung_Bankauftraege_SEPA_Popup3_2024.png|gerahmt|ohne|Der '''Druckassistent'''|link=]]
|106|392|206|413|[[File:Buchhaltung_Bankauftraege_Auftraege_SEPA_Popup4_2024.png|gerahmt|ohne|Der '''Kalkulator'''|link=]]
}}
 
==Verträge==
Im Register Verträge können SEPA-Dateien für Forderungen aus Dauerschuldverhältnissen, also zur Mietzinszahlungen oder Darlehenstilgung erzeugt werden. Das Verfahren ist mit dem Einzug von Forderungen identisch.
 
{{Tipp1|Die Vertragsverwaltung finden Sie [[Kundenstamm#Verträge|hier]]}}
 
[[File:filter.vertraege.png|link=|gerahmt|ohne|Der Filter zu '''Verträge''']]


==Erläuterung der Optionen==
'''So wird's gemacht:'''


Zum Auswählen der passenden Bankaufträge stehen Ihnen mehrere Optionen zur Auswahl:
# Stellen Sie den gewünschten Datumsfilter ein
*'''Datum''': Durch diese Einstellung können Sie auswählen bis wann Rechnungen in der Auswahl berücksichtigt werden sollen. Es werden also nur Aufträge angezeigt, deren Rechnungsdatum '''vor''' dem ausgewählten Datum liegt, oder auf das ausgewählte Datum fällt.
# Wählen Sie die gewünschten Auftragsarten aus und geben Sie an, ob Sie Einzüge auf das späteste Datum zusammenfassen möchten.
{{Tipp1|Ein Beispiel: Sind noch drei Rechungen vom 17.01., 26.01. und 28.01. offen und es wird der 26.01. ausgewählt, so werden die Aufträge vom 17.01. und vom 26.01. angezeigt. Der Auftrag vom 28.01. jedoch nicht.}}
# Mit <kbd class="light">&#8617;</kbd> oder {{Menü|[[Datei:Start.png|link=]] Start}} in der Navigationsleiste werden die Dateien erzeugt.
*'''Gutschriften''': Hiermit kann eingestellt werden, ob Gutschriften in der Auswahl berücksichtigt werden sollen.
*'''Anzahl''' und '''Summen''': Hier können Sie ablesen, wie viele Aufträge des Types ''Gutschrift'' angezeigt werden und wie hoch deren Gesamtsumme ist.
*'''Firmenlastschriften''': Hiermit kann eingestellt werden, ob Firmenlastschriften in der Auswahl berücksichtigt werden sollen.
*'''Anzahl''' und '''Summen''': Hier können Sie ablesen, wie viele Aufträge des Types ''Firmenlastschrift'' angezeigt werden und wie hoch deren Gesamtsumme ist.
*'''Basis Lastschriften/Express Lastschriften''': Hiermit kann eingestellt werden, ob Gutschriften in der Auswahl berücksichtigt werden sollen.
*'''Anzahl''' und '''Summen''': Hier können Sie ablesen, wie viele Aufträge des Types ''Basis Lastschriften/Express Lastschriften'' angezeigt werden und wie hoch deren Gesamtsumme ist.
*'''Zusammenfassen''': Hiermit kann eingestellt werden, ob alle angezeigten Bankaufträge in einer einzelnen SEPA-Datei zusammengefasst werden sollen.
*'''Anzahl''' und '''Summen''': Hier können Sie ablesen, wie viele Aufträge angezeigt werden und wie hoch deren Gesamtsumme ist.
*'''Bank''': Falls Sie zwei Bankverbindungen hinterlegt haben, können Sie hier die für den Vorgang zu verwendende auswählen.
*'''Ausbuchen''': Hier können Sie auswählen, ob die Aufträge, für die Sie SEPA-Dateien erstellen, nach dem Vorgang abgeschlossen werden sollen. Es stehen die Optionen ''ausbuchen'' (schließt alle Aufträge ab), ''rückfragen'' (lässt Sie für jeden Auftrag einzeln entscheiden), und ''beibehalten'' (belässt die Aufträge im Rechnungsstatus) zur Verfügung.


==Einzelaufträge==
{{Achtung|Das Erzeugen einer SEPA-Datei kann nicht rückgängig gemacht werden. Um eine Datei neu zu erstellen, müsste der Auftrag zunächst zurückgebucht werden und so erneut als Rechnung fällig gestellt werden.}}


Mithilfe von {{Menü|[[Datei:Neu.png|link=]] Neu}} kann ein Einzelauftrag angelegt werden.
===SEPA-Export===
Für die Zahlweisen ''Abbuchung'' und ''Lastschrift'' ist es möglich, [[wikipedia:de:SEPA|SEPA]]-Dateien zu erzeugen. Dafür müssen Verträge mit Abbuchungs- oder Einzugsermächtigungen für das Lastschriftverfahren vorhanden und die Kontodaten im Kundendatensatz fehlerfrei hinterlegt sein.


[[File:Bankauftrag.png|border|link=]]
In der Seitenleiste besteht unter ''Verträge mit Kunden'' die Möglichkeit, die Ansicht auf Verträge mit bestimmten Zahlungsweisen zu begrenzen.
Es werden immer alle Zahlungen als SEPA-Dateien exportiert, die unter den derzeitigen Filtereinstellungen sichtbar sind.
Mittels der Auswahloption ''Lastschriften zusammenfassen'' können Sie festlegen, ob diese separat oder als eine Datei ausgegeben werden sollen.  


Gehen Sie wie folgt vor:
Der Export wird mit {{Menü|[[Datei:Start.png|link=]] Start}} durchgeführt, die SEPA-Datei kann gespeichert und dann in Bankprogramme eingelesen oder an eine Bank übermittelt werden.


<ol>
<!--#####################################################################################################################-->
<li>'''Zunächst müssen Sie das Konto auswählen, für das der Auftrag angelegt werden soll.''' Hierzu haben Sie die Wahl:
===Buchungen===
<ul>
Der Zahlungseingang von Beiträgen kann mit der Schaltfläche {{Menü|[[File:Preise.png|link=]] Buchen}} rechts neben {{Menü|[[Datei:Start.png|link=]] Start}} in der Navigationsleiste protokolliert werden.  
<li>''' ''Firmenkonto'' :''' Das von Ihnen in den Einstellungen hinterlegte Konto.</li>
Bei der Durchführung von Einzügen oder Überweisungen im Register ''Verträge'' des Buchhaltungsmoduls werden automatisch der Vertragssaldo und der Vertragsumsatz aktualisiert. Teilzahlungen sind nicht möglich.
<li>''' ''Freie IBAN'' :''' Hier können Sie wie gewohnt IBAN und BIC eingeben.</li>
</ul>
</li>
<li> '''Nun können Sie die Art des Auftrags bestimmen.''' Hierzu haben Sie folgende Auswahlmöglichkeiten:
<ul>
<li> ''' ''Überweisung'' :''' Der unten angegebene Betrag wird dem Begünstigten überwiesen. Hierbei sollte auf eine fehlerfreie Durchführung geachtet werden, da ein Widerruf der Überweisung häufig nicht möglich ist.</li>
<li> ''' ''Basis Lastschrift'' :''' Mit einem Lastschriftverfahren können Sie den unten festgelegten Betrag vom Kundenkonto einziehen. Die Vorlauffrist für erstmalige Lastschriften betrug fünf Tage, die von wiederkehrenden zwei. Dies wurde jedoch auf einen Tag für die erstmalige und wiederkeherende Lastschrift verkürzt.</li>
<li> ''' ''Express Lastschrift'' :''' Hier galt früher eine verkürzte Vorlauffrist im Vergleich zur ''Basis Lastschrift''. Heute sind beide Varianten eine ''Express Lastschrift''. In der Regel kann bis zu acht Wochen nach Kontobelastung widersprochen werden.</li>
<li> ''' ''Firmenlastschrift'' :''' Auch hier gilt eine Vorlauffrist von einem Tag in allen Fällen. Der Unterschied zur ''Basis-'' bzw. ''Express Lastschrift'' ist die Widerrufsmöglichkeit<ref> Eine Firmenlastschrift kann nur bis zur Einlösung der Lastschrift widerrufen werden.</ref>.</li>
</ul>
</li>
<li> '''Im Feld ''Name'' können Sie den Namen des Zahlers bzw. des Begünstigten eintragen.''' Alternativ können Sie auch auf [[Datei:Finden.png|link=]] neben der Auswahloption ''Name'' klicken und den Empfänger manuell suchen.</li>
<li> '''Handelt es sich '''nicht''' um eine Überweisung, so können Sie zusätzlich die Mandatsreferenz angeben.''' Haben Sie den Empfänger durch die Suchfunktion ausgewählt, so ist die voreingestellte Mandatsreferenz angegeben. </li>
<li> '''Handelt es sich '''nicht''' um eine Überweisung, so können Sie außerdem das SEPA-Mandat ausdrucken.''' Klicken Sie hierzu auf [[Datei:Drucken.png|link=]] neben ''Mandat''. Nun haben Sie die Möglichkeit, das Mandat per Telefax oder E-Mail zu verschicken, abzuspeichern oder einfach auszudrucken.</li>
<li> '''In den Feldern ''Bankleitzahl'', ''BIC'', ''Konto'' und ''IBAN'' können Sie die Kontodaten des Empfängers manuell eingeben.''' Durch klicken auf [[Datei:vkpreis.png|link=]] neben ''IBAN'' wird die IBAN aus den Angaben zu Bankleitzahl, BIC und Kontonummer automatisch ermittelt.</li>
{{Tipp1|Haben Sie die Suchfunktion benutzt, um den Empfänger auszuwählen, so sind diese Felder bereits passend zu den Voreinstellungen des Empfängers ausgefüllt<ref> Für denn Fall, dass diese Daten veraltet/fehlerhaft sind, können sie für das SEPA-Mandat immernoch verändert werden. Wie Sie die Daten im Kundenstamm dauerhaft verändern können, erfahren Sie [[Kundenstamm#Bearbeiten_von_Datens.C3.A4tzen|hier]]</ref>.}}
<li> '''Nun können Sie im Feld ''Betrag'' einen beliebigen Betrag wählen, welcher überwiesen oder eingezogen werden soll.'''</li>
<li> '''Im Feld ''Text'' haben Sie die Möglichkeit dem Auftrag einen Text hinzuzufügen<ref> Sie sollten bei der Wahl des Textes bedenken, dass der Empfänger diesen ebenfalls sehen kann!</ref>.''' Es bietet sich an, hier den Grund des SEPA-Mandats zu nennen.</li>
<li> '''Klicken Sie auf {{Menü|[[Datei:Sichern.png|link=]] Sichern}} um den Bankauftrag der SEPA-Datei hinzuzufügen.''' Es können nun weitere Bankaufträge erstellt und der SEPA-Datei hinzugefügt werden <ref> Sowohl Ihre Bankverbindung, als auch der Auftragstyp können nicht mehr verändert werden.</ref>.
<li> '''Durch Klicken auf {{Menü|[[Datei:Start.png|link=]] Start}} wird die SEPA-Datei erstellt und kann gespeichert werden.''' Sowohl der Speicherort, als auch der Dateiname können frei gewählt werden.  
</ol>


Unter ''Aufträge'' in der Seitenleiste haben Sie die Möglichkeit zu definieren, was mit den Buchungen nach dem SEPA-Export geschehen soll.
* '''Ausbuchen''' schließt die Zahlungen ab und bucht alle Vertragszahlungen ins Kontenbuch.
* '''Beibehalten''' nimmt keine Änderung vor. Die Zahlung kann im Anschluss manuell über die Schaltfläche {{Menü|[[File:Preise.png|link=]] Buchen}} registriert werden.
* '''Rückfragen''' lässt Sie für jeden Vertrag einzeln zwischen den beiden Optionen wählen.
{{Tipp1| Bei einem Klick auf {{Menü|[[File:Preise.png|link=]] Buchen}} wird immer nur auf den gerade ''ausgewählten'' Vertrag eine Zahlung gebucht, '''nicht''' jedoch auf die anderen sichtbaren Verträge.}}
<!--#####################################################################################################################-->
===Rückbuchungen===
Beiträge können auch zurückgebucht werden. Die Option {{Menü|[[Datei:Zuruecksetzen.png|link=]] Storno}} bewirkt die Änderung von Vertragssaldo und Vertragsumsatz nach einer Rückbuchung.


----


'''Weiter zu [[Buchen]]'''
<!--####################################################################################################################-->


----
'''Weiter zu [[Bücher]]'''
----
----
{{WL|Finanzen|Buchhaltung}}
{{WL|Finanzen|Buchhaltung}}

Aktuelle Version vom 15. Oktober 2024, 13:07 Uhr

(Finanzen → Buchhaltung → Sie sind auf der Seite: Bankaufträge)

Im Register Bankaufträge des Buchhaltungsmoduls können SEPA-Dateien zur Verarbeitung in geeigneter Banking-Software wie "StarMoney", "SFirm", "ProfiCash" oder die Online-Internetportale der Banken und Sparkassen erzeugt werden.

Das Modul wird über Finanzen → Preise.png Buchhaltung → Register Bankaufträge, durch die Schaltfläche in der Seitenleiste oder die Funktionstaste F5 aufgerufen.

Zur Nutzung dieses Moduls muss die SEPA-Schnittstelle freigeschaltet werden. Außerdem muss in den Einstellungen die Gläubiger-Identnummer hinterlegt werden


DebitorenKreditorenZahlungenBankaufträgeBücherAbschlussBankaufträge#AufträgeBankaufträge#Verträge
Das Register Bankaufträge


Vorbedingungen

Um einen Bankauftrag als SEPA-Datei zu erstellen, müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein:

Allgemein:

Wenn die SEPA-Schnittstelle nicht freigeschaltet ist, wird das Register "Bankaufträge" nicht angezeigt

Stammdaten (Kunden und Lieferanten)

  • Die Bankverbindung eines Kunden oder Lieferanten muss hinterlegt sein
  • Überweisungen oder Lastschriften müssen für den Kunden oder Lieferanten aktiviert sein
Die Einstellung "Lastschrift" entspricht einem Basis-Lastschriftmandat (B2C), Die Einstellung "Abbuchung" entspricht einem Firmen-Lastschriftmandat (B2B)

Forderungen oder Verbindlichkeiten

Wenn die Zahlungsart "Lastschrift" oder "Abbuchung" beim Kunden bzw. Lieferanten voreingestellt ist, wird die Option "Lastschrift" bzw. "Einzug" automatisch aktiviert

Anzahl der SEPA-Dateien

Es wird für jede Auftragsart mindestens eine SEPA-Datei erzeugt. Bei Lastschriften (B2C) und Abbuchungen (B2B) wird pro Auftragsart und Einzugsdatum eine Datei erzeugt. Bei Gutschriften wird in der Regel nur eine Datei erzeugt.

Beispiel:

Es sind folgende Aufträge vorhanden:

  • Fünf Lastschriften (B2C), davon 4 mit einem gemeinsamen Datum und eine weitere mit einem abweichenden Datum
  • Zwei Abbuchungen (B2B) mit einem gemeinsamen Datum.
  • Zwei Gutschriften

Da drei verschiedene Auftragsarten vorhanden sind, müssen mindestens drei Dateien erstellt werden. Da fünf Lastschriften (B2C) mit zwei unterschiedlichen Datumsangaben erstellt werden müssen, werden zwei Dateien erzeugt. Die Abbuchungen (B2B) werden in einer weiteren Datei gespeichert.

Es werden also insgesamt vier Dateien geschrieben.

Aufträge

Im Register Aufträge können SEPA-Dateien für Forderungen aus Kundenaufträgen und Verbindlichkeiten aus Lieferantenbestellungen oder Kosten erzeugt werden. Es besteht außerdem die Möglichkeit, beliebige SEPA-Dateien mit Überweisungen oder Einzügen zu erzeugen.

SEPA-Datei mit einem Auftrag erzeugen

Der Filter zu Aufträge
Die Filterwahl
Der Kalenderassistent
Der Auftragsfilter

Durch die Filteroptionen lässt sich als erstes der Zeitraum der Bankaufträge eingrenzen. Es können daraufhin Einstellungen zu den Forderungen an Kunden sowie zu den Verbindlichkeiten an Lieferanten vorgenommen werden. Außerdem kann unter Optionen ausgewählt werden, ob die Aufträge ausgebucht, rückgefragt oder beibehalten werden sollen.


Haben Sie mindestens einen Auftrag mit der Zahlweise Einzug (Lastschrift oder Abbuchung) erstellt, bearbeitet und in den Status Rechnung versetzt, so können Sie eine SEPA-Datei erzeugen:

So wird's gemacht:

  1. Stellen Sie den gewünschten Datumsfilter ein
  2. Wählen Sie die gewünschten Auftragsarten aus und geben Sie an, ob Sie Einzüge auf das späteste Datum zusammenfassen möchten.
  3. Mit ↩ oder Start.png Start in der Navigationsleiste werden die Dateien erzeugt.
Das Erzeugen einer SEPA-Datei kann nicht rückgängig gemacht werden. Um eine Datei neu zu erstellen, müsste der Auftrag zunächst zurückgebucht werden und so erneut als Rechnung fällig gestellt werden.

SEPA-Datei ohne Auftrag erzeugen

Es besteht die Möglichkeit, manuell SEPA-Dateien zu erstellen, also ohne Aufträge oder Bestellungen.

Es ist auch möglich, direkt im Kundenstamm oder im Lieferantenstamm Überweisungen oder Einzüge als SEPA-Datei mit einem Kunden oder Lieferanten zu erstellen

Im Unterschied zur Funktion in den Stammdaten ist der Dialog im Buchhaltungsmodul nicht auf einen bestimmten Kunden oder Lieferanten voreingestellt. Es können also beliebige SEPA-Dateien erstellt werden.

So wird's gemacht:

  1. Drücken Sie Strg + N. Es öffnet sich der Dialog Bankauftrag.
  2. Wählen Sie die Auftragsart "Überweisung", "Basis-Lastschrift" oder "Firmenlastschrift".
  3. Mit Sichern.png Sichern wird der Auftrag gespeichert. Es können mit Neu.png Neu weitere Bankaufträge der gleichen Art erstellt und hinzugefügt werden.[1]
  4. Mit Start.png Start wird die SEPA-Datei erstellt und gespeichert. Sowohl der Speicherort, als auch der Dateiname können frei gewählt werden[2].
Der Dialog Bankauftrag
Die Auftragsart
Die Empfängerauswahl
Der Druckassistent
Der Kalkulator

Verträge

Im Register Verträge können SEPA-Dateien für Forderungen aus Dauerschuldverhältnissen, also zur Mietzinszahlungen oder Darlehenstilgung erzeugt werden. Das Verfahren ist mit dem Einzug von Forderungen identisch.

Die Vertragsverwaltung finden Sie hier
Der Filter zu Verträge

So wird's gemacht:

  1. Stellen Sie den gewünschten Datumsfilter ein
  2. Wählen Sie die gewünschten Auftragsarten aus und geben Sie an, ob Sie Einzüge auf das späteste Datum zusammenfassen möchten.
  3. Mit ↩ oder Start.png Start in der Navigationsleiste werden die Dateien erzeugt.
Das Erzeugen einer SEPA-Datei kann nicht rückgängig gemacht werden. Um eine Datei neu zu erstellen, müsste der Auftrag zunächst zurückgebucht werden und so erneut als Rechnung fällig gestellt werden.

SEPA-Export

Für die Zahlweisen Abbuchung und Lastschrift ist es möglich, SEPA-Dateien zu erzeugen. Dafür müssen Verträge mit Abbuchungs- oder Einzugsermächtigungen für das Lastschriftverfahren vorhanden und die Kontodaten im Kundendatensatz fehlerfrei hinterlegt sein.

In der Seitenleiste besteht unter Verträge mit Kunden die Möglichkeit, die Ansicht auf Verträge mit bestimmten Zahlungsweisen zu begrenzen. Es werden immer alle Zahlungen als SEPA-Dateien exportiert, die unter den derzeitigen Filtereinstellungen sichtbar sind. Mittels der Auswahloption Lastschriften zusammenfassen können Sie festlegen, ob diese separat oder als eine Datei ausgegeben werden sollen.

Der Export wird mit Start.png Start durchgeführt, die SEPA-Datei kann gespeichert und dann in Bankprogramme eingelesen oder an eine Bank übermittelt werden.

Buchungen

Der Zahlungseingang von Beiträgen kann mit der Schaltfläche Preise.png Buchen rechts neben Start.png Start in der Navigationsleiste protokolliert werden. Bei der Durchführung von Einzügen oder Überweisungen im Register Verträge des Buchhaltungsmoduls werden automatisch der Vertragssaldo und der Vertragsumsatz aktualisiert. Teilzahlungen sind nicht möglich.

Unter Aufträge in der Seitenleiste haben Sie die Möglichkeit zu definieren, was mit den Buchungen nach dem SEPA-Export geschehen soll.

  • Ausbuchen schließt die Zahlungen ab und bucht alle Vertragszahlungen ins Kontenbuch.
  • Beibehalten nimmt keine Änderung vor. Die Zahlung kann im Anschluss manuell über die Schaltfläche Preise.png Buchen registriert werden.
  • Rückfragen lässt Sie für jeden Vertrag einzeln zwischen den beiden Optionen wählen.
Bei einem Klick auf Preise.png Buchen wird immer nur auf den gerade ausgewählten Vertrag eine Zahlung gebucht, nicht jedoch auf die anderen sichtbaren Verträge.

Rückbuchungen

Beiträge können auch zurückgebucht werden. Die Option Zuruecksetzen.png Storno bewirkt die Änderung von Vertragssaldo und Vertragsumsatz nach einer Rückbuchung.


Weiter zu Bücher

(Finanzen → Buchhaltung → Sie sind auf der Seite: Bankaufträge)

Fußnoten:

  1. ↑ Es können danach nur noch Bankaufträge der gleichen Art hinzugefügt werden. Es ist also nicht möglich eine Überweisung und eine Basis Lastschrift in einer SEPA-Datei zu speichern.
  2. ↑ Als Speicherort ist hier stets der Exportpfad der Banking-Schnittstelle ausgewählt. Wie Sie diesen dauerhaft ändern können, erfahren Sie hier.
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